Testament-Partner
Seit 1994 unterstützen wir vermögende Privatkunden bei der Geldanlage sowie der Strukturierung des Vermögens. Hierbei sind wir nicht nur auf die Mehrung bestehender Vermögen spezialisiert, sondern wir unterstützen auch bei der Weitergabe an spätere Generationen.
Gerade auch in der Zusammenarbeit mit Steuerberatern, Notaren und Anwälten haben wir jahrzehntelange Erfahrung und unsere Kunden betrachten dies als große Stärke.
Genau wie diese Berufsgruppen erfolgt die Beratung unserer Kunden ausschließlich auf Honorarbasis. Das beduetet, dass wir rein beratend tätig sind - an Produktabschlüssen verdienen wir nichts! Aus diesem Grund haben wir uns einem gesetzlichen Provisionsverbot unterworfen und dürfen daher auch den Titel "Honorar-Finanzanlagenberater" gemäß $34h GewO führen. Somit erhalten Sie stets eine vollkommen neutrale und wirklich(!) unabhängige Beratung. So wie es aus unserer Sicht sein sollte.
FinanzBerater sind überfordert und fast nie neutral
Durch unsere jahrelange Erfahrung in der Vermögensberatung privater Personen haben wir viel über die Bedürfnisse unserer Kunden gelernt. Auch mussten wir durch viele Praxisbeispiele lernen, dass diese Bedürfnisse von klassischen Finanzdienstleistern (Banken, Sparkassen und so genannte "freie" Berater) nicht abgedeckt werden.
Die Gründe hierfür sind vielfältig:
- Berater nehmen sich nicht die Zeit für die Beratung der Klienten,
- die Organisation und Struktur der Unternehmen lassen dem einzelnen Berater nicht die Möglichkeiten, sich intensiv um den Kunden zu kümmern,
- es besteht schlicht kein Interesse sich mit den Mandanten intensiv zu beschäftigen, denn dies kostet Zeit und ist aufwändig,
- es bestehen fachliche Defizite alle Themen der Geldanlage zu bearbeiten (klassche Geldanlage, Fonds, Aktien, Anleihen, Immobilien, Edelmetalle,
exotische Anlageformen wie z.B. Diamanten, usw.) und vor allem diese ensprechend der Kundenwünsche zu bewerten und zu streuen,
- vor allem aber sind 99,99% der "Berater" in Wirklichkeit an Provisionen interessiert und daher tatsächlich Produktverkäufer.
Das bedeutet, dass der Berater nur dann Geld verdient, wenn der Kunde ein Produkt abschließt. Die scheinbar kostenlose Beratung kommt den Kunden
nach erfolgter Unterschrift teuer zu stehen.
Beratung durch Gutachter – Ihr Nutzen
Durch die Zusammenarbeit mit Testament-Partner erhalten Sie für Ihre Mandanten eine vollkommen neutrale Beratung.
Wir stehen zu 100% auf Ihrer Seite und haben - durch das Konzept der Honorarberatung - ausdrücklich keine Verkaufs- oder Abschlussinteressen.
Durch die Beratung auf Honorarbasis, gewährleisten wir die absolute Neutralität. Deswegen werden wir von Notaren, Steuerberatern und Rechtsanwälten gleichermaßen geschätzt. Auch Betreuer und Gerichte greifen auf unsere Leistungen zurück.
Wenn Sie sich auf die Meinung "parteiischer Berater" bzw. von Produktverkäufern verlassen, kann Ihnen dies von verschiedenen Seiten als Nachlässigkeit ausgelegt werden. Der Einsatz eines unabhängigen und kompetenten Beraters verringert somit Ihr Risiko und idealerweise Ihre Haftung.
